布雷顿森林体系在上世纪70年代崩溃后，国际金融秩序就逐步变成了美元本位体系。
国际金融危机下，有不少国家对美元本位体系提出了质疑甚至是攻击，声音最响的是欧洲各国。
那么中国在这次危机带来的金融次序大洗牌的机遇中，应该何去何从？是否真的到了让人民币成为国际货币的时机呢？

首先回顾一下美元本位吧。在美元本位制下，世界各国储备的是美元资产。在金本位制和布雷顿森林体系中，没有任何国家可以凭空造出黄金来平衡国际收支逆差。但在美元本位制中，美国却可以造出各种金融手段来达到这个目的。中国等新兴的发展中国家在近年来生产力得到极大解放，生产了远远超过本国消费能力的产品，世界上必须有国家、地区来消耗这些产品，才能转化为国家的收入。也就是说，中美之间的经济关系就是，中国制造、美国消费。

而作为美元本位的国家，需要大量的美元给世界上各个国家来进行流通，因此形成贸易逆差是必定的。于是大量富余产品的涌入，在美国就形成了债务消费的市场习惯。而那些出口国家，如果它们的央行把这些美元换成本国货币拿回国内势必造成严重的通货膨胀。因此，必须把外汇储备用来购买美国的债券、股票等。丰富的产品，富余的投资，这些都形成了一个制造泡沫的过程。美国银行疯狂信贷，经济空前地繁荣，股票市场、房地产市场价格急速上涨。次贷危机就此滋生。
而未完全投资的货币，就会造成出口国国内通货膨胀。2003年，中国出口增长近40%，外汇储备比2002年多出了1900多亿美元，中国央行不得不增发超过1.5万亿的人民币基础货币。于是，2003年中国银行发放的新增贷款达到3万亿人民币，比2002年多出了1.2万亿。这就是中国这两年股市复苏、经济过热的根源了。

美元本位下的世界经济注定要经历通胀－通缩－通胀周期往复，金融危机或经济危机十年八年就要来一次，美元崩溃的风险从来就没有消失过。
那么有没有更好的体系呢？
1、回归金本位（既布雷顿森林体系）?那不见得就是最好的选择，否则也不会再70年代崩溃了。
2、那么采用其他货币代替美元本位如何？这也是20G峰会上，很多欧洲国家领导人心里想的美事。现在来看，有此能力的也就是欧元了。但是作为国际货币的要求，是政治的长期稳定性、高度发达的生产力、全面的世界影响力。欧洲作为一个地区联盟，他的政治稳定性成为最大的风险。而从这点来看，中国的人民币不可自由兑换，还远远不具有国际货币的基础，特别是在影响力方面。

另外，中国拥有大量美元资产（好像是全球最多），如果美元本位崩溃，则美元将大幅贬值，那样后果对中国灾难性的，30年改革开放的成果会付之东流。这正是我们要努力避免的。所以说，我们是被美元劫持了，我们还得必须维护它。

不管如何，从这些条件来看，美元还是最适合担任这个责任的候选人，虽然它在获得巨大利益的同时，也付出了巨大的代价。（当然，它为了转化危机带来的损害，就印制美元来弥补赤字，将通货膨胀转嫁给其他国家）。

我们怎么做？方向在哪里？在G20会议上，美国、欧盟、日本、发展中国家对改革目标存在巨大分歧。中国应提高在IMF的投票权，努力成为IMF30位高级官员中的一员。加强国际金融体系的监管、应对风险，而不应做大力改革。另外，中国国内的储备货币要进一步多元化。当然，最终是要依靠中国发展国内消费、转变产业结构，减少依靠出口为经济增长最大动力的现状。
因此，稳定现有体系，为中国发展赢得时间，应该是最为合适的方式。从发展方向来看，中国应当务实提升自身在国际金融体系中的影响力，努力使人民币成为区域硬通货（如亚洲货币。

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• ssTory 金币 +71 精彩文章 希望再见兄弟大作 2009-1-14 10:13
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小小狼牙

当今世界的经济形式在美国金融危机出现后出现大幅度震荡，并且世界经济都有波及和影响，中国也无一例外的受到影响，特别是对出口贸易方面损失很大，可见以美元为主的世界经济秩序要重新洗牌，纵观整个世界经济强体，有欧洲的欧元区，南美经济区，东亚中国人民币包括港元、澳元和台币区，日本日元和韩国韩元区，东南亚经济区，还有目前正在谈判的中东阿拉伯国家的统一货币阿元区，都是未来经济格局中的局部经济区，在这些经济区除了美元进一步消弱以外，其他货币都要慢慢脱开美元影响，我们知道货币是一个国家必不可少的经济武器，没有货币，国家就不能存在，他是一个国家的根基和泉源，因此未来世界的经济走向，我觉得应该是从世界货币改革开始，因为中国秦帝国统一了货币，才使得国家走向强大，而世界秩序要向好处发展，必须有一种货币来充当这种职能，而美元这种货币是制度有弊端和缺陷，必须改革这种体系，货币也与信用相关，目前解决办法可能是暂时又经济强体货币和美元共同承担，货币其实就是各种资源的代名词，根除这个弊端和毒瘤，必须由一个独立于各个国家之上的金融组织来确定货币发行量来决定，或者以金本位的制度数字话，来衡量各国货币发行量来制定，也可以暂由各个区域货币实行，等到美国崩溃之后，再来制定一套更规范的金融制度。

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• ssTory 金币 +18 回复认真，鼓励！ 2009-1-7 21:08

peijie

不同意本文的一些提法。　中国与其他发展中国家，经济有所发展，　但远没有到生产的产品，　已经满足了人民的需求，　而且还有富裕的程度。　中国的内需不足，是由于分配的不合理造成的。　农民工创造的价值远高于他们得到的报酬。　另外，由于社会保障系统的问题，　使得老百姓不敢消费。　房地产对人民进行了又一次掠夺，　使得劳动者可以用于消费的开支太少。　老百姓并不是不想消费，而是不敢消费，被迫储蓄。　美国的问题首先在于消费过度，美国家庭的平均信用卡债务有９０００美元，　信用卡债务，与高利贷没有实质上的差别。　美国政府的国债更是天文数字。　不从根本上改变美国的消费习惯，美元的贬值是无法避免的。　对于中国来讲，　与其购买美国国债，　还不如利用现在原材料价格较低的时机，在国际市场上购买石油与矿产资源。

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• ssTory 金币 +10 回复认真，鼓励！ 2009-1-7 21:08

syxnn

大家认为现在的国际货币体系存在很大问题，由一个超级大国握有国际货币发行权，却缺乏足够的约束，对国际经济的影响很大.
欧洲一些国家一直在呼吁重建布雷顿森林体系以替代当前以美元为中心的货币体系。诺贝尔经济学奖得主约瑟夫·斯蒂格利茨也认为，全球经济已经出现严重下滑，是大萧条以来最严重的危机。可是目前的国际金融体制无力应对危机，已经到了建立下一个布雷顿森林体系的时候。
美元的国际地位虽然已经明显削弱，但仍是最主要的国际货币。在各国的外汇储备中，美元仍占有最大的比重，到目前为止，美元仍是国际经济贸易中的最主要的计价单位、交易中介、价值储藏手段，尚没有任何其他形式的国际储备资产可以取代美元的这种特殊地位。
关于一国的货币从本币走向国际货币，一般来说要满足一系列条件。首先，该货币币值要具备稳定性。其次，获得该货币要有一定便利渠道。不仅如此，该货币发行国的金融市场还要能创造机会使该国货币持有者能有投资渠道和风险规避渠道，这又牵涉到该货币是否实现了可自由兑换。此外，还要有广泛深入的金融市场,现在货币的特点就是信用货币，一个国家的货币要成为国际货币，首先这个国家的信用要能为其他国家所接受.
  人民币要成为国际货币，需要满足以下条件：具有支撑人民币国际化的经济实力和综合国力；人民币稳定的币值和良好的国际信誉；发达的金融市场；人民币可自由兑换；国际化的银行系统等。
　　人民币国际化的过程：一国货币化的进程一般经历了从劳务出口→产品出口→资本出口→货币国际化的过程，劳务出口形成货币化国际化的萌芽，随后进入产品出口阶段，这个阶段的货币国际化是从经常项目的使用开始的，通过产品出口和经贸往来，逐渐产生了国外使用本国货币因进行交易支付需求，形成国内货币在国外的流通，这一般是国际化的初级阶段。只有进入资本出口阶段，一国货币被广泛用于资本市场投融资，才能有效形成货币国际化的实质性进展。从货币国际化的进程来看，可以明显看出，人民币国际会也会发端于经贸交易，但只有资产交易的国际化才会有人民币的国际化.
  人民币面临很多问题.外来冲击:内在矛盾问题.我想人民币在亚洲以及全球的地位不断上升。随着中国经济的发展以及人民币国际化的实现，人民币作为国际储备货币在世界货币体系中的地位将日益重要.目前美圆作为国际货币的情况还是不会发生太大改变

解轻裘

才看第一句

不过 我记得 布雷顿森林体系 本身就是美元本位制。 lz 好像理解错了。

ZHONG65

同意3楼所说，对于中国来讲，利用现在原材料价格较低的时机，在国际市场上购买石油与矿产资源，实际上中国已经开始这样做了。中国石油储备已经开始，随着石油价格的下跌，进度明显加快。

美元的国际货币地位是建立在美国的航母坦克核武器上的，只要现今美国一家独大的状态不变，美元的地位就不可能动摇，中国务实的办法是逐渐让人民币渗透到美元控制薄弱的东南亚，使之先在东亚东南亚区域流通开先。在取得东亚东南亚货币盟主地位后再图打算。

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• ssTory 金币 +4 回复认真，鼓励！ 2009-1-7 21:13

night214

不懂 反正觉得什么都与政治有关  到处都是阴谋 处处要小心

中国现在是骑虎难下了，只好被迫支持弱势美元，原因楼主分析的就是了，中国拥有10%的美国债券，所谓的一荣俱荣一损俱损。不支持美元，那么几十年的辛苦打拼下来的大把美元都扔进了太平洋。支持欧元虽然有一定的好处，但是毕竟美国是中国的第一大贸易伙伴，欧盟只是第二第三的位置。而且欧元区每个独立国家的经济情况都不相同，各国的经济规模、通货膨胀等完全是不同，欧元存在一定的变数。与其支持这样一种貌似独立于美元的强大货币还不如抱着美国这棵树。毕竟欧元这棵树才刚刚长出第一根枝条，而美元这棵树已经是参天大树了。

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• ssTory 金币 +7 回复认真，鼓励！ 2009-1-9 10:24

奔騰的小馬

不知到樓主是不是看了貨幣戰爭後寫的，事實上布雷頓森林體系事建立在凱恩斯的貨幣理論基礎上的，凱恩斯說過，對於貨幣人們的取向有時並不是偏向於強勁的貨幣匯率起伏，而是個人貨幣偏好理論，而如今並非是由美元作為本位幣，貨幣銀行學中有雲，貨幣的貨幣不可能作為貨幣，為有實體物化才能夠作為貨幣的貨幣，今天的貨幣計算浮動匯率是以石油價格為浮動基礎的，美元釘著每桶原油價格在浮動的，此外因為目前有了外匯储備與對沖基金，所以因為收購的是美元，因此不可能是本位幣，請樓主要分清楚，此外對於是否回歸金本位，我想可能性不大，金融衍生工具的存在與黃金本位制是相衝突的，只要期貨市場與金融市場的虛浮資產存在，金本位制就回不來，因為金本位制下任何虛浮資產都會現形，顯出他的真實價格，那麼商業銀行就很難作出大量放貸與投資，也就很難獲得暴利，作為商業銀行就覺不會願意回歸金本位，那麼由商業銀行所支持的政客就更不可能支持回歸金本位法案了。

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• ssTory 金币 +14 回复认真，鼓励！ 2009-1-11 23:26